旧NISAをどうするか

まさかの制度変更。
積み立てNISAではないので、5年間運用後にロールオーバーをする予定だった。
しかーし！制度変更によりロールオーバーできなくなったので、今後どうするかを考えた。

旧NISAを始めたとき

2019年にiDecoを開始、2021年からはNISAも始めた。

この頃は仕事が順調で、年収が毎年大幅にUPしていた。
それに、投資を知った頃だったので、これまで貯金に回していたお金を、全てNISAにつぎ込んだ。

積み立て設定はせず、「今だ！」と思ったタイミングでS＆P500をまとめて購入。
やり方は、完全にギャンブル

３年分の運用結果

記事を書いている2024年9月時点で、各年の投資結果はこんな感じ。

MAXの120万円/年　で例えると、
投資額360万円　→　580万円　という感じ。

期待以上のプラスになので、結果的には大満足。

ちなみに、直近5年間の推移はこのとおり。

今後の運用

でも、大満足していられるのは今のうちかも？

制度改正を知った頃は右肩上がりだったので、旧NISAの運用可能期間5年間はほったらかし、その後、新NISAの資金にする予定だった。
が、円安が進み、米国株の下落がささやかれる今、騰落の可能性もある。

今年に入って急騰しただけに、急落が怖い。
このまま持ち続けるか、悩んでいる。

実は、1年前に家庭の都合で転職して、収入が下がっている。
課税額が低いときに利益確定させたいという気持ちもある。

結局どうする？

現時点では、60％「持ち続ける」　40％「利益確定」。

円安は進めどS＆P500は3日前に最高値を更新しているし、米国インフレの恩恵はもうしばらく続くのでは？という期待が60％。

これに対して、やっぱり減らしたくない！という気持ちが40％。

今年も残すところ3か月。
利益確定するなら、数年に分けたほうが良いかもしれないので、シミュレーションはしておかなければ。